金透社 | 赵津门

近年来，财达证券因其从业人员的违规行为频频受到监管机构的处罚，显示出其在合规管理上的严重不足。作为河北省唯一一家注册的券商，财达证券自2002年成立以来，注册资本达到32.45亿元，并于2021年成功登陆沪市主板。尽管公司在资本市场上有一定的影响力，但其近年来的监管记录却令人堪忧。

根据天津证监局的最新公告，财达证券旗下的狮子林大街营业部因合规管理失当，遭到警示函的处罚。调查发现，该营业部内部分员工利用他人证券账户进行炒股交易，而营业部并未对这些行为进行有效监测和管理。此外，营业部还存在向不符合资格的个人募集资金的情况，给合格投资者的定义带来了模糊的边界。

这并不是财达证券首次受到处罚。早在2022年12月，该公司保定莲池北大街营业部及其相关从业人员因长期违规炒股被河北证监局开出警示函。去年4月，其黑龙江分公司的总经理因使用配偶账户进行炒股，被证监会处以5万元的罚款。而在今年5月，天津江都路营业部及其负责人也因类似问题收到了监管警示。

财达证券的问题不仅仅限于个别员工的行为，更反映出公司整体合规文化的缺失。从合规管理的角度来看，公司的内部监控机制显然未能有效执行。员工借用他人证券账户的行为，表明公司在培训和监督方面存在明显的漏洞。同时，营业部对于合格投资者的标准把控不严，可能导致资金募集行为的合规性受到质疑。

此外，财达证券的财务状况也在近年来显示出下滑的趋势。根据公司发布的三季报，2024年前三季度的营收约为17.05亿元，同比下降3.21%；归属于上市公司股东的净利润为3.7亿元，同比减少33.24%。这样的业绩表现无疑会加剧公司内部的经营压力，进一步打击合规管理的有效性。

面对频繁的监管处罚，财达证券亟需采取有效的改进措施。一是建立健全的合规管理体系是当务之急。公司应强化对员工的合规培训，提高其法律意识和风险防范能力。同时，完善内部监控机制，确保所有交易行为都能在规定的框架内进行，避免类似违规行为的再次发生。

二是财达证券应当重视透明度的提升，定期向投资者和监管机构披露合规管理的相关情况，以重建市场信任。

三是面对日益激烈的市场竞争，财达证券需要不仅在合规上做出改善，更应在业务创新和服务质量上寻求突破，以适应市场的发展变化。

在未来的日子里，财达证券必须认真对待合规问题，以避免再次触犯监管红线，这不仅关乎公司的声誉，也直接影响到其在资本市场的生存与发展。